基金产品的认购流程

认购流程:

 

特定对象确认——签署投资者承诺函,承诺为合格投资者:自然人金融资产不低于300万元证明文件, 或者最近三年个人年均收入不低于50万元。机构净资产不低于1000万元。

投资者风险评测——投资者填写风险问卷调查和投资者基本信息表。管理人根据风险调查问卷和投资者基本信息表进行投资者分类(专业投资者和普通投资者)和风险承受能力评估,内部出具风险承受能力评估报告。

对投资者进行适当性匹配——根据风险承受能力评估报告,管理人对投资者提出适当性匹配意见,同时向投资者出具投资者风险匹配告知书及投资者确认函或者风险不匹配警示函及投资者确认书。

基金风险揭示——投资者签署风险揭示书,管理人对普通投资者进行双录

投资者签署风险评估结果确认书——投资者对《投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函》或者《风险不匹配警示函及投资者确认书》进行确认签字,并寄回或送达管理人留档。

合格投资者确认——投资者出具合格投资者证明材料(见备注)

签署基金合同并打款——投资者按要求签署基金合同,并从约定账户将认购资金划入基金募集账户。

投资者冷静期——签署合同并打款后24小时内为投资冷静期,给予投资者冷静思考的权利。

回访确认——冷静期之后,由募集机构非销售人员通过电话回访确认8项内容。如回访无效或客户反悔,则投资者可解除合同并退款。

认购成功——回访成功,则代表认购成功,合同生效。

 

备注1:
若为自然人合格投资者,需提供以下资料:
(1)身份证明文件(身份证或护照)复印件一式两份;
(2)银行卡(户名需与身份证为同一人)复印件一式两份(该账户应与合同上填写的私募基金投资者账户为同一账户);

(3)投资者的认购资金划入募集账户的银行汇款凭证(a、银行柜面现金打款:打款证据拍照或复印;b、网银转账:将转账成功页面截图保存;c、汇款用途栏注明:XXX认购玖稳XXXXXX基金);

(4)金融资产不低于300万元证明文件,或者最近三年个人年均收入不低于50万元;

(5)以上复印件上均需投资者本人签字,并注明:“仅供认购玖稳XXXXXX基金”。


若为机构合格投资者,则需要提供以下资料:
(1) 法人营业执照副本复印一式两份;
(2) 法定代表人有效身份证件复印件一式两份;
(3) 法定代表人证明书一式两份;
(4) 银行开户证明(户名应为法人全称)复印一式两份;

(5) 若授权他人(经办人)签字的情况,还需要提供经法定代表人签字并加盖公章的法定代表人授权委托书一式两份,以及经办人有效身份证件复印件一式两份;

(6) 净资产不低于1000万元的证明材料

7) 投资者的认购资金划入募集账户的银行汇款凭证(a、银行柜面现金打款:打款证据拍照或复印;b网银转账:将转账成功页面截图保存。汇款用途栏注明:XXX认购玖稳XXXXXX基金);

(8) 以上所有复印件上均需加盖公章,并注明:“仅供认购玖稳XXXXXX基金”。

 

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玖稳资产   2018-12-13 本文章279阅读
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